狠狠色噜噜狠狠狠8888米奇-乱人伦中文无码视频-国产精品久久久久久亚洲av-精品久久久久久无码人妻-美女露出奶头扒开尿口免费网站

歡迎光臨POS機辦理中心官網!
專業POS機辦理平臺正規一清機 安全穩定 十年老店
全國咨詢熱線:4008-118-928
聯系我們

POS機辦理中心

全國免費咨詢熱線:400-8118-928

北京銷售電話:18910340839

天津銷售電話:18920753577

北京總部地址:北京市朝陽區建國路88號soho現代城1號樓1109室

天津地址:天津南開區衛津路財富大廈B704室和B903室

當前位置:首頁 > 新聞資訊 > 常見問題

代付數千萬,多人被起訴!

時間:2022-07-06 15:17:49 查看:

撰文 | 張浩東

出品 | 支付百科

代付數千萬,多人被起訴!

近日,「支付百科」注意到,鳳臺縣人民檢察院公布一則起訴書,因非法從事資金結算,多人遭到起訴。

01非法進行資金結算

起訴書顯示,2019年4月份,被告人馬某某注冊成立了一家服務中心,并且以服務中心的名義在工商銀行、光大銀行、中信銀行分別開通了對公賬戶,還在一家第三方支付服務企業開通了該服務中心的“備付金”賬戶。
開通代付業務后,馬某又找人開發了“代付后臺”系統,雇傭了多名人員,在未取得支付業務許可證的情況下非法從事資金支付結算業務。
在非法從事資金結算的過程中,馬某某和其它幾名同伙分工明確,每人都有專門負責的事情,馬某某主要是負責聯系客戶,當客戶把錢轉入服務中心的對公賬戶后,再由侯某某負責持工商銀行、光大銀行U盾將錢款轉入服務中心在第三方支付服務企業開通的“備付金”賬戶中。
另一名被告李某某負責在開發的“代付后臺”開通客戶商戶平臺以及充值、調賬至客戶商戶,客戶可以自行將錢款進行支付。此外,李某某還管理賬務等工作。
2019年8月,馬某某等人約見需要“代付”的客戶,由其提供支付通道,向客戶收取一定的手續費,手續費比例為萬分之五,中間聯系客戶的張某、陳某和“代付”客戶談分成數額,一般提成為千分之一至千分之三不等,分成到手后兩人進行平分。
張某、陳某找到多名客戶,在知道客戶所需要“走賬”的資金來路不明的前提下,仍然介紹給了馬某某走賬,馬某某帶領兩人非法辦理支付結算業務,其中937750元系電信網絡詐騙所得。
經過統計,馬某某、李某某參與數額為57485155.28元,侯某某參與數額為42635272.9元,張某、陳某介紹走賬資金數額為16133370.29元。馬某某獲利664869.58元,張某、陳某二人共獲利31031.12元。
法院認為,被告人馬某某、李某某、侯某某未經國家有關主管部門批準,非法從事資金支付結算業務,情節特別嚴重,應當以非法經營罪追究三被告人的刑事責任。

02嚴打無證支付

據了解,由于銀行、第三方支付機構在明文規定下,禁止向黑灰產業提供支付通道,所以不法分子便打起了無證支付的主意,變相包裝支付通道及收款方,為黃賭毒、洗錢等非法產業供血。
像上述服務平臺,在整個交易鏈條中,同時扮演著代收和代付的角色,把自身定義為開展代收付業務的主體,表面上看平行替代了第三方支付的作用,然而卻涉及違規。
從事代收付業務,應當具備相應的資質和條件,沒有支付牌照的視為不符合要求,也違反了《非金融機構支付服務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》等法律法規。
一直以來,整治無證經營支付業務是監管的工作重點,這類平臺存在著 “二清”的嫌疑,雖然依靠賺取手續費的方式,能快速獲得大量的收益,但這門看似躺賺的生意,卻可能讓參與者最后面臨牢獄之災。
根據刑法關于洗錢罪立案標準,為洗錢行為“提供資金賬戶”最高可判五年以上十年以下有期徒刑,并處洗錢數額百分之五上以百分之二十以下罰金。
對于尋求支付服務的一方,也面臨著風險,一旦平臺挪用客戶資金或系統賬戶被盜,資金也將會受到損失,有無法到賬的隱患。
2020年9月,興業銀行就因為無證機構提供轉接清算服務,為支付機構超范圍(超業務、超地域)經營提供支付服務且未落實交易信息真實性、完整性、可追溯性及支付全流程中的一致性的規定等多項違規,被人民銀行福州中支行罰沒超2300萬元。
接連的罰單之下,近年來,銀行以及第三方支付機構不斷加強特約商戶真實性管理,開展商戶洗錢、合規風險排查,使市場亂象得到了一定的整治。從目前的情況來看,禁止為非法活動提供支付服務的仍是主旋律。

本文鏈接:http://www.wxinjie.cn/news/wenti/8080.html代付數千萬,多人被起訴!
推薦POS機報道
  • 如何解決POS機電銷和短信營銷騷擾

    自新冠疫情有所緩解之后,不少網友調侃說:再一次接到詐騙電話感覺好親切,有點不舍的掛斷!調侃歸調侃,但網友們一定要注意保護自身財產安全,以免上當受騙。最近出現大量的電銷POS以及短信營銷POS的現象,導...

  • 刷新支付POS機關閉按鍵音教程

    海科融通支付服務股份有限公司專業面向中小微商戶及為行業提供完整支付解決方案及綜合金融服務的高新技術企業。海科融通持有中國人民銀行頒發的全國范圍內銀行卡收單業務類型《支付業務許可證》...

  • 拉卡拉POS機可以刷自己花唄嗎?

    POS機刷花唄已經不是一件很稀奇的事情了,很多用戶都開始自己辦理POS機然后刷支付寶花唄消費,不過這種拿自己POS機刷花唄也是有一定風險的,需要確保機器是正規,刷卡操作是正規的,疑問:很多客戶問我拉卡...

  • 銀盛通EPOS刷卡掃碼操作流程

    我們都知道銀盛通epos分為個人版和商戶版的,而且所有的POS機都是使用銀盛通APP進行管理,而如果你用的epos機器,那么商戶和個人都是用一個類型的,所以為了區別開來,銀盛通的刷卡分為1.訂購業務、2.消費...

  • 銀盛通POS機注冊及操作使用流程

    銀盛通POS機注冊及操作使用流程1、蘋果系統可以直接應用市場里搜索銀盛通APP下載,安卓手機掃碼機器后面的二維碼下載并安裝。安裝完成后進入應用首頁點擊注冊,填寫注冊手機號、登陸密碼、接受驗證...

  • 星通寶POS機客服電話多少?

    星通寶POS機客服電話多少?星通寶POS機是國通星驛付為小微商戶準備收款POS機,是被央行認證的一清產品,可以在全國各大一級二級城市刷卡消費,消費方式多種多樣,可以進行刷卡、閃付、NFC等快捷的消費方式...

  • 星驛付小陸電簽pos機安全嗎?

    星驛付小陸電簽pos機安全嗎?POS機好不好,安全正規最重要。當前,市面上不同品牌不同機型的POS機多到讓人數不過來,到底誰好誰壞,對于很多新手卡友來說,有如霧里看花,難以分清。很多卡友咨詢星驛付在今年...

  • 通易付plus客服電話和費率多少?

    通易付plus領取電話和費率多少?通易付plus電子簽名pos機是知名第三方支付公司通聯支付旗下最新電簽pos機產品,然而通聯支付是中國支付清算協會副會長單位,同時也是中國商業協會常務理事單位,作為最老...

  • 銀惠通Mpos機人工售后電話多少?

    銀惠通Mpos機售后電話多少?點佰趣銀惠通POS機靠譜嗎安全嗎?怎么樣?好用嗎?經常也會有人問道這樣的問題。接下來小編就為大家詳細介紹這款新產品:點佰趣銀惠通MPOS機。關于點佰趣銀惠通POS機新產品官方...

  • pos機辦理需要注意哪些?

    如今的支付行業早已進入快速發展階段,市面上早已經出現各種不一樣的pos機品牌,雖然在第1次接觸時,很多小伙伴都會覺得眼花繚亂,不知道該如何作出選擇,當你在辦理POS機時一定要注意下面的這幾個環節。...

推薦資訊
  • 怎樣辨別POS機的好壞

    文章導讀:今天要跟大家分享的是如何去選擇一臺好的POS機作為我們日常的一個收款,設備的好壞關系到我們資金安全。很多時候我們做為一個普通的用戶,因為專業知識的缺乏或者是記性差的原因,...

  • POS機申請會泄露信息嗎

    文章導讀:在當代社會信息泄露的危險相當大,除了會有被撥打電話等問題,還有可能被人騷擾或者是被注冊信息,這一些都是相當可怕的,不過很多人都不想要有信息泄露的煩惱,在POS機申請上,有一些人...

  • 瑞和寶寶pos怎么更換(瑞聯盟pos機是正規的嗎)

    銀行 商家可以到當地銀行辦理pos機,這通常是比較靠譜的辦法。第三方支付機構 商家也可以選擇與第三方支付機構合作,比如說支付寶、微信支付等。安全性:保證資金安全,選擇正...

  • 收錢吧掃碼王客服電話

    收錢吧掃碼王客服電話 400-886-9999。收錢吧商家服務,唯一一個開通了24小時人工服務電話的支付服務商公司2019年9月25日,“2019第十三屆中國支付業國際峰會”在上海舉行,收錢吧應邀出席峰會,并以“移動...

  • 收錢吧刷臉支付優點

    收錢吧刷臉支付優點 1、更快速;不用停留就能識別,整個過程只需0.33秒。 2、更便利;不用帶手機,不用掃碼,不用記住復雜的密碼,一張臉就能走遍天下。此外,對于不熟練使用智能手機、容易忘記密碼的老人而言,刷臉支付簡直太方便...

  • 收錢吧云喇叭斷網

    收錢吧云喇叭斷網 可能是沒有電了,或者網絡信號不好。這款收錢吧云喇叭的上市,解決了以上煩惱,只要連接WIFI或個人熱點,手機不在店,照樣播報。收款后,0.3秒極速播報,比手機播報更快。聲音洪亮,單單播報清晰,防止漏...

  • 收錢吧覆蓋的城市

    收錢吧覆蓋的城市 目前,收錢吧網絡已經覆蓋中國境內660多個城市(含香港),服務330萬線下實體商家,從夫妻老婆店到國際連鎖品牌,收錢吧的身影遍布大江南北,深入大街小巷。伴隨著商家每一筆好生意,“收錢吧到賬”...

  • 濟南收錢吧公司地址

    濟南收錢吧公司地址 濟南收錢吧網絡科技有限公司于2016年11月07日成立。法定代表人何裕慧,公司經營范圍包括:計算機網絡技術開發;電子商務平臺設計及技術開發;計算機軟件技術開發、銷售;金融機具、非專控通訊器材的批發...

  • 收錢吧二維收款碼

    收錢吧二維收款碼 收錢吧二維碼支持微信+支付寶+信用卡+花唄等支付方式。入賬個人銀行卡,不分節假日和周末,每天都到賬!可參加官方活動——顧客微信支付寶掃碼付款均可領取鼓勵金(補貼給顧客的紅包,下次可抵...

  • 收錢吧是聚合支付

    收錢吧是聚合支付 商家只需出示一個二維碼,用戶使用微信或支付寶,就能完成支付。陳灝看到了二維碼聚合支付的優勢。一方面,它有用戶基礎:微信、支付寶兩家國民APP的裝機量,已經達到世界領先水平。國民APP具備支付和金融...